Регламент проведения AML-проверок и политики KYC

Внимание! Наш сайт находится только по адресу n-change.net Мы не предоставляем реквизиты для обмена вне нашего сайта, будьте бдительны!

1. AML-контроль входящих транзакций.

Обменный сервис N-change.net осуществляет обязательный AML-контроль всех входящих транзакций с использованием лицензированного аналитического инструмента BitOK и внутренней модели оценки риска Risk-Score.

2. Модель оценки риска (Risk-Score).

Risk-Score формируется на основании источников средств, истории транзакций и категорий риска.
В случае превышения общего уровня риска AML в 75% или наличия опасных меток, обмен будет остановлен и отправлен запрос на прохождение процедуры верификации личности пользователя (KYC).
Список опасных меток:
- Child Exploitation
- Darknet Marketplace
- Darknet Service
- Enforcement Action
- Fraudulent Exchange
- Illegal Service
- Mixing Service
- Ransom
- Sanctions
- Scam
- Stolen Coins
- Terrorism Financing

3. KYC (Верификация личности).

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности пользователя и оценки потенциальных рисков от него проводится через технического провайдера Sumsub (sumsub.com).
Активним согласием с KYC политикой сервиса при необходимости пользователь обязуется предоставить техническому провайдеру запрашиваемые документы.
Когда может потребоваться KYC
- высокий Risk-Score
- риск-метки высокого уровня
- подозрения на мошенничество
- несоответствие данных транзакции
- рассмотрение заявки на возврат средств
Что может запросить технический провайдер
- документ, удостоверяющий личность
- селфи для сравнения
- подтверждение происхождения средств (SoF)
- скриншоты операции
- подтверждение принадлежности адреса

4. Этапы и сроки проверки

Сервис приостанавливает заявку, уведомляет Пользователя по e-mail или в чате и запрашивает прохождение верификации (KYC).
Пользователь предоставляет запрашиваемые документы
Ручная AML/KYC/SoF проверка — до 24 часов после получения полного пакета документов.
Принятие решения (обмен / возврат) — в течение 24 часов после завершения проверки.
Общий ориентировочный срок процедуры — до 48 часов.

5. Условия возврата средств

Возврат средств добросовестным Пользователям

Пользователи, успешно прошедшие процедуру идентификации (KYC) и не имеющие признаков участия в деятельности, связанной с отмыванием денежных средств (AML), имеют право на возврат разблокированных активов в полном объеме за вычетом актуальной комиссии сети блокчейн в течении 24 часов после принятия решения.

Возврат при отказе в KYC или неуспешной проверке.

В случае отказа в прохождении процедуры идентификации (KYC) или невозможности подтвердить личность Пользователя и законность происхождения средств, активы подлежат возврату на исходные реквизиты. При возврате может быть удержана комиссия в размере до 5% от суммы, но не более 100$, для покрытия трудозатрат на обработку инцидента. Срок возврата составляет до 2 рабочих дней.